Верну ваши деньги. Без предоплаты.

Ситуация

Клиент купил биткоины на Bitstamp и перевёл их на площадку, обещавшую «торгового бота с доходностью 30% в месяц». При попытке вывода аккаунт заморозили и потребовали оплатить «налог на прибыль».

Что я сделал

Провёл блокчейн-трейс до конечных кошельков, через судебные запросы получил данные с Bitstamp и транзитных бирж. Под давлением AML-compliance активы частично заморозили и вернули.

Ситуация

Клиенту, 71 год, позвонил «инвестиционный консультант». За три месяца тот убедил перевести €82,000 SEPA-переводами в кипрскую брокерскую компанию. В кабинете «росла» прибыль, но на запрос вывода — отказ.

Что я сделал

Инициировал процедуру отзыва SEPA-перевода (SEPA Recall) через банк-отправитель, приложив доказательную базу. Параллельно — жалобы в CySEC, FINMA и швейцарскую финансовую полицию. Часть средств банк вернул в досудебном порядке.

Ситуация

Клиентка из Флоренции полгода переписывалась в Tinder с офицером ООН в долгой миссии за границей. По его словам, на время командировки личные счета были заморожены. Когда «у матери случился инсульт», он попросил оплатить операцию и обещал всё вернуть, как только вернётся домой. Семь SEPA-переводов — €65,000. После последнего перевода он удалил профиль и сменил номер.

Что я сделал

Доказал халатность банка по нормам PSD2: семь крупных переводов одному незнакомому получателю в короткий срок — классический признак romance-мошенничества, который банк обязан был заметить и остановить. Банк компенсировал часть суммы в досудебном порядке, чтобы избежать иска.

Ситуация

Клиент покупал квартиру в Болонье. За день до закрытия сделки хакеры взломали почту нотариуса, оформлявшего сделку, и от его имени прислали «обновлённые» банковские реквизиты для расчётов. Клиент перевёл всю сумму — €210,000 — на счёт мошенников вместо настоящего эскроу-счёта.

Что я сделал

В первые 24 часа после перевода — это критическое окно — запустил отзыв SEPA через банк-отправитель, подключил compliance-отдел банка-получателя и Guardia di Finanza. Большую часть средств успели заморозить на счёте мошенников и вернуть клиенту в досудебном порядке.